Клиенты должны быть вынуждены обновлять данные, в противном случае они рискуют серьезными проблемами

Банки в Словакии звонит клиентам для обновления данных

В последние недели банки обращались к своим клиентам с обязанностью обновлять личные данные. Это обязательство возникает из -за поправки к акту защиты от легализации преступной деятельности (ОМЛ), которая вступила в силу 15 января 2025 года. Согласно регулярному принципу «Знать своего клиента», финансовые учреждения вынуждены контролировать личность клиентов и собирать новую информацию, чтобы предотвратить грязные деньги.

Игнорировать может означать блокирование вашей учетной записи

Банки предупреждают, что эта деятельность не является добровольной, а юридической облигацией клиента. Данные, не являющиеся, могут привести к основным последствиям, включая блокирование вашей учетной записи, приостановку транзакций или даже отмену всех деловых отношений. Банки имеют право ограничивать услуги, если клиенты игнорируют звонки.

Клиентам предлагается предоставить информацию о происхождении своих финансов, цели и характере их деловых отношений и будущих транзакциях. Хотя они являются для них новой административной облигацией, она направлена на повышение безопасности всей финансовой системы.

Процесс обновления данных прост

Банки пытаются максимально облегчить процесс обновления. Большинство из них предлагают онлайн -варианты через онлайн -банкинг или мобильные приложения. При получении вызова обновления клиенты могут заполнить простую электронную форму, чтобы ответить на основные вопросы, такие как цель сохранения учетной записи, происхождение денег или предполагаемый объем транзакций.

Этот процесс занимает всего несколько минут, и в большинстве случаев этого достаточно, чтобы нажать на предварительно подготовленные параметры. Для клиентов, которые предпочитают личный доступ, есть возможность посетить филиал банка.

Профилактика финансовых преступлений

Модернизация данных не только для юридических требований, но в основном для защиты прозрачности и целостности финансовой системы. Хотя административная нагрузка может выглядеть некомфортно, она является ключевым инструментом для предотвращения неправильного использования финансовых услуг в уголовных целях.

Поэтому клиент мотивирован быстро решать эту обязанность, обеспечивая, таким образом, проблему непревзойденного доступа к его учетной записи и внести свой вклад в безопасность всей системы. Ответ на официальные звонки банков становится необходимостью для тех, кто хочет быть уверенным, что его аккаунт будет работать без помех.